Záznamy o automatických platbách Clearing House, známých také jako přímý vklad, můžete uchovávat v aplikaci Excel. Pravidla pro transakce ACH, což jsou dávkové finanční transakce mezi bankami a jinými finančními institucemi, řídí Národní asociace automatizovaného zúčtování. Přímý vklad a inkaso jsou nejběžnějšími aplikacemi systému ACH. Abyste mohli používat Excel pro ACH, musíte mít data naformátovaná podle standardů NACHA, použít nástroj pro formátování ACH a mít aktivní účet ACH u kvalifikované finanční instituce.
Krok 1
Do prvního řádku tabulky aplikace Excel zadejte následující nadpisy: „RDFI“, „Účet“, „Typ“, „Částka“, „Název“ a „ID“.
Krok 2
Do sloupce A zadejte čísla finanční instituce přijímajícího vkladu, běžně známá jako směrovací číslo. Do sloupce B zadejte čísla účtů. Výsledek „Typ“ vyžaduje „Kontrola“, „Úspory“ nebo „GeneralLedger“. . Zadejte částku transakce do sloupce D. Vklady jsou kladná čísla a debety záporná čísla. Do sloupce E zadejte jméno osoby nebo firmy a identifikační číslo přidělené příjemci prostřednictvím interního účetnictví.
Krok 3
Uložte tabulku aplikace Excel ve formátu doporučeném vaším softwarem. Obvykle to bude buď ve formátu Excel, nebo ve formátu hodnoty oddělené čárkami s příponou CSV. Některé možnosti softwaru pro převod ACH jsou ACH File Pro, EZ-Direct Deposit a Direct Pay ACH.
Ukončete aplikaci Excel a otevřete software pro převod. Přejděte na umístění souboru Excel, který jste uložili - nebo soubor CSV - a importujte jej pro převod do formátu ACH. Postupujte podle pokynů pro software a nahrajte převedený soubor ACH do své finanční instituce.
